דוח ביקורת בנושא הלבנת הון ומימון טרור

ארגון MONEYVAL

ארגון MONEYVAL נוסד בשנת 1997 ופועל במועצת אירופה כארגון אזורי של FATF (Financial action task force). תפקידיו העיקריים של הארגון הם:

• 1. לקיים הערכות על המדינות החברות בו
• 2. לקבוע את מידת עמידתן בסטנדרטים הבינלאומיים
• 3. להמליץ למדינה המוערכת על פעולות לשיפור המאבק בהלבנת הון ומימון טרור

ישראל הצטרפה לארגון MONEYVAL בחודש ינואר 2006 במעמד משקיפה פעילה.

בהליך הביקורת על ישראל בנושא הלבנת הון ומימון טרור ביקרו בישראל בנובמבר 2007 חמישה מעריכים-מומחים בינלאומיים בתחום. המעריכים נפגשו עם בכירי המערכת הציבורית, בהם פרקליט המדינה, נגיד בנק ישראל והמפקח על הבנקים, בכירים במערכת אכיפת החוק, בהם פרקליטי מחוז, קציני משטרה, רשות המיסים והרשות לאיסור הלבנת הון, וכן עם נציגי הסקטור הפרטי העוסקים בנושא זה.

עיקרי דוח הביקורת וההמלצות

בתמצית הדוח ציינו המעריכים את הנקודות הבאות:

• 1. המערך שהוקם בישראל למאבק בהלבנת הון ומימון טרור הוא יעיל, אם כי אותרו כמה פערים שיש לפעול לצמצומם.
• 2. פער עיקרי הוא היעדר כל חובות בתחום הלבנת הון ומימון טרור המוטלות על נציגים מהסקטור הלא פיננסי, כגון עורכי דין, רואי חשבון, נוטריונים, סוחרי נדל"ן ויהלומנים, כאשר הם מבצעים פעולות עבור לקוחותיהם.
• 3. ניכרים פערים וחוסר אחידות ביישום הכללים למאבק בהלבנת הון בין המערכת הבנקאית, שעומדת ברוב הסטנדרטים הבינלאומיים, לבין שאר הסקטורים הפיננסיים. הדבר נובע בין היתר מכך שרגולאטורים שונים עוסקים בתחום: בנק ישראל, רשות ניירות ערך, משרד האוצר ומשרד התקשורת.
• 4. על הרגולטורים לבצע התאמות נוספות ובכללן דרישה להליך מלא של הכרת הלקוחות שהמוסדות הפיננסים פועלים עבורם, ומעקב אחר פעילות של אנשים בעלי תפקידים בכירים במערכת הציבורית (PEPS  - Politically Exposed Persons).
• 5. יש לפעול בחקיקה להסדרה יעילה יותר של נושא החילוט של כספי פשיעה והכללים להטלתו.
• 6. בתחום החקיקה הוצעו תיקונים להתאמת החקיקה בישראל לכללים הבינלאומיים.

המבקרים ציינו לשבח את פעולת רשויות האכיפה השונות: פרקליטות המדינה, משטרת ישראל, רשות המיסים והרשות לאיסור הלבנת הון; את מספר החקירות הרב בתחום הלבנת הון; מספר ההעמדות לדין, ההרשעות והחילוטים.

בדוח מפורטות הפעולות שנעשו בישראל לקידום המאבק בהלבנת הון ומימון טרור. מובא גם ניתוח מפורט של הוראות הדין הרלוונטיות והנתונים בדבר יישומן בפועל לעומת הסטנדרטים הבינלאומיים המעוגנים ב-40 ההמלצות של ארגון FATF בנושא הלבנת הון ותשע ההמלצות בנושא מימון טרור.

הציונים שניתנו לישראל נחשבים לציונים סבירים לעומת מדינות המערב. בקריטריונים שבהם קיבלה ישראל ציון נמוך, מצופה ממנה לפעול מיד לשיפור המצב המשפטי ולהגיש לארגון MONEYVAL דוח על התקדמות יישום ההמלצות בתוך שנה. את הכנת הדוח ועבודת המטה ריכזה המחלקה המשפטית ברשות לאיסור הלבנת הון.

לתמצית דוח הביקורת (קובץ PDF)

3.8.08