|
|
|
|
|
|
איסור הלבנת הון ומימון טרור
תיקון לצו הבנקאי ותקנות איסור מימון טרור
|
|
|
|
פורסמו התיקון לצו הבנקאי ותקנות איסור מימון טרור
|
|
|
|
ביום ד' ה – 25.10.2006 אישרה ועדת חוקה חוק ומשפט של הכנסת את התיקון לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי , דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשס"א- 2001 ("הצו הבנקאי" ) וכן את תקנות איסור מימון טרור (היתר לעשיית פעולה ברכוש), התשס”ז- 2006 . נוסח תיקון הצו והתקנות פורסמו ברשומות ביום 12.12.06 ומצורפים להלן.
במסגרת התיקון לצו הבנקאי, הוחלו התיקונים הבאים:
א. הרחבה של חובות הזיהוי, הבדיקה והדיווח בעקבות חקיקת חוק איסור מימון טרור, לרבות:
-
החלת חובות בדיקת פרטי זיהוי של צדדים לפעולה ברכוש אל מול פרטי זיהוי של ארגוני טרור ואנשים שהוכרז עליהם כפעילי טרור.
-
שינוי בחובות הדיווח לפי גודל הפעולה : חובת דיווח על פעולה רגילה (סעיף 8 לצו): נקבע סף דיווח של 5,000 ₪ לגבי פעולות אל מול מדינות וטריטוריות בסיכון גבוה.
-
הוספת תבחינים רלוונטיים למימון טרור באשר לדיווח על פעולה בלתי רגילה (סעיף 9 לצו והרחבת התוספת השניה ).
-
צמצום הפטור בגין פעולות יבוא ויצוא טובין באופן שלא יחול על פעולות שכאלה אל וממדינה או טריטוריה המנויה בתוספת הרביעית לצו .
בהקשר זה חשוב לציין כי לאור חקיקת חוק איסור מימון טרור, התשס”ה-2005 והחובות שהוטלו מכוח החוק, עליית החמאס לשלטון ברשות הפלסטינית והיעדר סובלנות מצד רשויות בארה”ב לנושא מימון טרור, החליטו הבנקים הישראלים המנהלים קשרי בנקאות קורספונדנטית עם בנקים פלסטינים לנתק קשרים אלו. החלטתם אמורה הייתה להיכנס לתוקפה, אולם לבקשת משרד האוצר ובנק ישראל, ולאור צעדים שננקטו להסדרת הנושא, דחו את מועד ניתוק הקשרים לתחילת נובמבר. בשיתוף עם משרד האוצר, משרד המשפטים וגורמי הביטחון, סוכם על מתווה שיאפשר המשך הפעילות האמורה, הכולל מתן היתר של שר האוצר לפי סעיף 9(ד) לחוק איסור מימון טרור לפעולות אל מול בנקים קורספונדנטים ברשות הפלסטינית. עמידה בחובות הזיהוי והדיווח המורחבות הנוגעות למימון טרור כפי שהן מופיעות בצו המתוקן, היא אחד התנאים למתן היתר לפי סעיף 9(ד) לחוק איסור מימון טרור.
ב. החלת הוראות הצו על חברות כרטיסי אשראי
מפאת השוני בין פעילות של חברות כרטיסי אשראי לבין פעילותם של שאר התאגידים הבנקאיים ותאגידי העזר, הוחל הצו הנוכחי, עד כה, רק על תאגידים בנקאיים ועל תאגידי עזר שאינם חברות כרטיסי אשראי. נוכח הפעילות הכספית הענפה של חברות האשראי ומתווה העסקאות אל מול לקוחותיהן, רב הסיכון להלבנת הון ומימון טרור. כפתרון למחלוקת לגבי הטלת חובות זיהוי המכבידות על חברות האשראי ביחס לבתי עסק , ניתנו הקלות מסוימות לחברות האשראי לעניין מסמכי הזיהוי שעליהן לקבל ולשמור כחלק מתהליך הזיהוי.
ג. שינויים שונים לאור הניסיון שנצבר בנושא מאז יישום הצו – בדגש על :
-
קביעת חובה לשמור תיעוד של בדיקות שנעשות לצורך אימות זיהוי.
-
קביעת הוראות שמטרתן לאפשר מידה של גמישות בהוראות הצו, ולאפשר למפקח על הבנקים, בנסיבות מיוחדות , לקבוע בהוראה דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות, סוגי חשבונות נוספים אשר מוצדק לפטור בהם מהצהרת נהנה וסוגי תאגידים אשר מוצדק לפטור בהם מהצהרה על בעל שליטה.
-
הרחבת הפטור מהצהרת נהנה : על חשבון של הקדש רבני ציבורי הפועל למטרות ציבוריות כפוף לאישור הגורם המפקח (בדומה לפטור הקיים להקדש ציבורי הרשום במרשם ההקדשות הציבוריים); על חשבון של מנהל תיקים בעבור לקוחותיו; על חשבון של קרן נאמנות; על חשבון שמנהל טוען רבני בעבור לקוחותיו (בדומה לפטור הקיים כיום לחשבון שמנהל עורך דין או רואה חשבון עבור לקוחותיו).
- מתן אפשרות לשמירת מסמכים בדרך של סריקה ממוחשבת, למעט מסמכים שהם הצהרות (שיש חובה לעשותן בחתימת מקור( .
הצו קובע מועדי תחילה מדורגים להוראות שונות בו בהתאם לתקופת ההיערכות הנדרשת לשם הפעלתן.
כמו- כן כאמור, אושרו תקנות איסור מימון טרור (היתר לעשיית פעולות ברכוש), התשס”ז-2006 שעניינן היתר שר האוצר לפי סעיף 9(ד) לחוק איסור מימון טרור לפעולות אל מול בנקים קורספונדנטים ברשות הפלסטינית.
התקנות קובעות כי ההיתר יחול על פעולה של תאגיד בנקאי בהתקיים מספר תנאים:
1. התאגיד הבנקאי עמד בחובות הזיהוי, הבדיקה והדיווח החלות עליו לפי צו איסור הלבנת הון, לרבות החובות הנוגעות למימון טרור כפי שהן מופיעות בצו המתוקן;
2. כאשר התאגיד הבנקאי ביצע את הפעולה לא הייתה לו ידיעה שיש בפעולה כדי לקדם, לאפשר או לממן ביצוע של מעשי טרור או לתגמל עבור ביצוע מעשי טרור ולא הייתה לו ידיעה שמדובר על רכוש של פעיל טרור או של ארגון טרור או של מי שמנוי ברשימה אשר פורסמה לפי התקנות (הכוונה היא לידיעה של ממש ולא לידיעה במובן ”עצימת עיניים", כלומר מצב של חשד שלא נבדק). משמעות הדבר היא שאם הייתה לתאגיד בנקאי ידיעה של ממש על קיום הנסיבות האמורות – לא יחול ההיתר על הפעולה.
3. אם ניתנו הנחיות ממשטרת ישראל לגבי אותה פעולה ברכוש – התאגיד הבנקאי פעל לפיהן.
מועד תחילתו של ההיתר הוא במועד תחילתו של צו איסור הלבנת הון המתוקן.
מצ"ב התיקונים של הצו הבנקאי וכן תקנות איסור מימון טרור החדשות
|
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|