Moneyval הוא ארגון הפועל במועצת אירופה כארגון אזורי של FATF. תפקידו המרכזי של הארגון לקיים הערכות הדדיות על המדינות החברות בו, לקבוע את מידת עמידתן בסטנדרטים הבינלאומיים ולהמליץ למדינה המוערכת על פעולות לשיפור המאבק בהלבנת הון ומימון טרור.

ישראל הצטרפה ל-Moneyval בחודש ינואר 2006 כ"משקיפה פעילה". הליך הביקורת כלל ביקור בישראל של חמישה מומחים בינלאומיים בחודש נובמבר 2007, אז נפגשו המעריכים עם בכירי המערכת הציבורית, לרבות פרקליט המדינה, נגיד בנק ישראל, בכירים במערכת אכיפת החוק (פרקליטי מחוז, קציני משטרה, רשות המיסים הרשות לאיסור הלבנת הון). כן נפגשו המעריכים עם נציגי הסקטור הפרטי העוסקים בתחום.

בתמצית הדוח ציינו המעריכים את הנקודות הבאות:

·      המערך שהוקם בישראל למאבק בהלבנת הון ומימון טרור הוא יעיל אם כי אותרו מספר פערים שיש לפעול לצמצומם.

·         פער מרכזי הוא היעדר כל חובות בתחום הלבנת הון ומימון טרור המוטלות על נציגים מהסקטור הלא פיננסי (כגון עו"ד, רו"ח, נוטריונים, סוחרי נדל"ן ויהלומנים כאשר הם מבצעים פעולות עבור לקוחותיהם).

·         המבקרים מצאו פערים וחוסר אחידות ביישום הכללים למאבק בהלבנת הון בסקטורים הפיננסיים השונים – דבר הנובע בין היתר מכך שרגולאטורים שונים עוסקים בתחום: בנק ישראל, רשות ני"ע, משרד האוצר, משרד התקשורת (לגבי בנק הדואר)

·         נקבע כי על הרגולטורים לבצע התאמות נוספות ובכללן דרישה להליך מלא של הכרת הלקוחות עבורם המוסדות הפיננסים  פועלים ומעקב אחר פעילות של אנשים בעלי תפקידים בכירים במערכת הציבורית ( PEPS - Politically Exposed Persons).

·         המבקרים ציינו לשבח את פעולת רשויות האכיפה השונות (פרקליטות, משטרת ישראל, רשות המיסים והרשות לאיסור הלבנת הון) את מספר החקירות הרב בתחום הלבנת הון, מספר ההעמדות לדין, ההרשעות והחילוטים.

·         נמצא שיש לפעול בחקיקה להסדרה יעילה יותר של נושא החילוט של כספי פשיעה והכללים להטלתו.

·         בתחום החקיקה הוצעו תיקונים להתאמת החקיקה בישראל לכללים הבינלאומיים.

·         את הכנת הדוח ועבודת המטה ריכזה המחלקה המשפטית ברשות לאיסור הלבנת הון.

בדוח עצמו מפורטים הצעדים שננקטו בישראל למאבק בהלבנת הון ומימון טרור, תוך ניתוח מפורט של הוראות הדין הרלוונטיות והנתונים בדבר יישומם בפועל אל מול הסטנדרטים הבינלאומיים בנושאים אלו המעוגנים ב-40 ההמלצות של ארגון FATF (Financial Action Task Force) בנושא הלבנת הון ותשע ההמלצות בנושא מימון טרור.

בדוח מוענק ציון לכל אחד מ-49 ההמלצות האמורות על פי החלוקה הבאה:

NC - Non Compliant  - המדינה אינה ממלאת אחר אף אחד מן האלמנטים של קריטריון זה

PC - Partially Compliant PC - המדינה עומדת חלקית  בקריטריונים אך ישנם חסרים משמעותיים

LC -  Largely Compliant –המדינה עומדת בקריטריונים אך ישנם חסרים מסוימים שיש להשלימם כדי לעמוד בקריטריון בשלימות

C  Compliant  - המדינה עומדת בתנאי הקריטריון בשלמות

N/A Non applicable – הקריטריון לא רלוונטי לשיטת המשפט

הציונים שניתנו לישראל נחשבים לציונים סבירים לעומת מדינות המערב. בקריטריונים שבהם קיבלה ישראל ציון נמוך, מצופה ממנה לפעול מייד לשיפור המצב המשפטי ולהגיש לארגון MONEYVAL דוח על התקדמות יישום ההמלצות בתוך שנה.

לתמצית דוח הביקורת ולציונים מאתר Moneyval (קובץ pdf)

לדו"ח הביקורת הסופי מאתר Moneyval (קובץ pdf)